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Consejos para presentar sus impuestos como pareja casada

Consejos para presentar sus impuestos como pareja casada

A veces, una lista de tareas para planificar una boda puede parecer una milla de largo, y lo último que una novia ocupada quiere hacer es agregarla. Pero mantenerse al tanto de sus finanzas a medida que se acerca la temporada de impuestos es increíblemente importante, tanto para su presupuesto de boda como para sus planes financieros posteriores a la boda.

Entonces, ¿por qué debería agregar "Hablar sobre nuestros impuestos" a todas las demás tareas que necesita realizar antes de que llegue el día de su boda? Lisa Greene-Lewis, experta en impuestos de TurboTax, está aquí para informarnos sobre todo, desde averiguar si partes de su boda son deducibles de impuestos (¡sí!) Hasta decidir si presentar una declaración conjunta. Los impuestos pueden no ser el tema más romántico, pero tener un poco de dinero extra en su cuenta bancaria (¡y una temporada de impuestos sin estrés!) Lo es totalmente.

¿Podría una parte de su boda ser deducible de impuestos?

La respuesta corta: sí! Dependiendo de las elecciones que haya hecho según lo planeado, es posible que pueda obtener una deducción de impuestos por algunos de los gastos de su boda.

  • Tu vestido, flores y comida
    Lo sentimos, comprar tu vestido no te dará una deducción de impuestos ... ¡pero donarlo sí! "Puede donar estos artículos, incluidos los restos de flores o alimentos, a organizaciones locales y deducirlos como una contribución caritativa", dice Greene-Lewis. "Solo recuerde: si el valor de un solo artículo (como su vestido de novia o el valor total de las flores que donó) es superior a $ 5,000, deberá obtener una valoración por escrito para incluirlo en su declaración de impuestos".
  • Tu lugar de la boda
    "Donde te cases puede significar que el pago del lugar podría ser deducible de impuestos", dice Greene-Lewis. Si elige un lugar sin fines de lucro, como una iglesia, un parque estatal o un museo local, ese depósito también podría considerarse una donación caritativa.
  • Tus dones y favores
    Hacer donaciones a nombre de sus invitados no solo será bueno, sino que también le dará una exención de impuestos. "Si realiza donaciones generosas durante y después de la planificación de su boda, asegúrese de realizar un seguimiento de todas", aconseja Greene-Lewis. Una forma práctica de mantenerlo todo organizado es la herramienta y aplicación ItsDeductible de TurboTax, que lo ayudará a realizar un seguimiento de las donaciones sobre la marcha.

Antes de presentar sus impuestos, asegúrese de haber repasado estos puntos clave. Le ahorrarán algunos dolores de cabeza importantes y se asegurarán de que esté bien.

  • Verifique su retención de impuestos
    "El primer elemento en su lista de tareas pendientes debe ser ajustar su retención de impuestos con su empleador", explica Greene-Lewis. "Cuando se acaba de casar, su obligación de impuestos sobre la renta cambiará dependiendo de los ingresos de su cónyuge. Puede ser mayor o menor, y ajustar su retención asegurará que no pague en exceso o no pague sus impuestos".
  • Elija el mejor estado de presentación para usted y su cónyuge
    En general, las parejas que presentan una declaración conjunta pueden aprovechar lo que se conoce como el "bono de matrimonio", ya que las tasas impositivas suelen ser más bajas para las parejas que presentan una declaración conjunta que para las que presentan una declaración por separado. "Cuando presenta una declaración conjunta, puede reclamar más deducciones y créditos fiscales juntos, como el Crédito Lifetime Learning, por un valor de hasta $ 2,000, o el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, que puede ser de hasta $ 6,269 si es una pareja casada con tres o más niños ", dice Greene-Lewis. "Por otro lado, algunas parejas casadas que obtienen mayores ingresos pueden ver una" multa por matrimonio "si tienen altos ingresos dobles, lo que puede elevarlos a un nivel impositivo más alto". Por ejemplo, los contribuyentes casados ​​cuyo ingreso bruto ajustado excede aproximadamente $ 311,000 comenzarán a ver limitaciones en sus deducciones detalladas.
  • Considere detallar deducciones
    "Puede tener sentido para usted como pareja casada reclamar deducciones detalladas en lugar de la deducción estándar", explica Greene-Lewis. "Algunas de las deducciones detalladas más comunes que realmente aumentan las deducciones fiscales de las parejas casadas incluyen intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad, contribuciones caritativas y gastos médicos".
  • Esté atento a más deducciones de impuestos y créditos
    Muchas deducciones de impuestos y créditos requieren que usted presente una declaración conjunta como casados, no declarados casados ​​por separado, incluso para obtenerlos. "Esas deducciones incluyen el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, el Crédito por Cuidado de Niños y Dependientes y los beneficios tributarios educativos", dice Greene-Lewis.
  • Piense en una IRA conyugal
    Si su cónyuge no trabaja, aún puede contribuir a una cuenta de jubilación individual conocida como IRA conyugal. "Los requisitos para una IRA conyugal incluyen estar casado y presentar la declaración de casado conjuntamente", dice Greene-Lewis. "Es importante recordar que las contribuciones combinadas para usted y su cónyuge no pueden exceder la compensación imponible que se informa en su declaración de impuestos ".

¿Cómo puede un cambio de nombre afectar la presentación de impuestos?

Si ha cambiado su nombre después de su matrimonio, hay un paso importante que tomar antes de completar esos formularios de impuestos.

"Según el IRS, si ha cambiado su nombre (incluido el uso de un nombre con guión) y el nombre en su declaración de impuestos no coincide con lo que la oficina del Seguro Social tiene en el archivo, entonces puede experimentar retrasos en el procesamiento de sus impuestos ", dice Greene-Lewis. Pero afortunadamente, es fácil cuidarlo si está cambiando su nombre legalmente y socialmente.

"Para hacer un cambio legal de nombre, debe actualizar su nombre con la Administración del Seguro Social", explica Greene-Lewis. "Complete la solicitud de una Tarjeta de Seguro Social (Formulario SS-5) y envíela en persona en la oficina local del Seguro Social de los Estados Unidos o en la Embajada de los Estados Unidos. También necesitará una copia de su licencia de matrimonio como prueba de su nombre legal cambio." Una vez que se haya actualizado su tarjeta de Seguro Social, su nuevo nombre legal quedará registrado en el IRS, ya que está vinculado a su número de Seguro Social. ¡Solo asegúrese de usar exactamente el mismo nombre cuando presente sus impuestos!